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MSFJ株式会社のファクタリング口コミ評判

ファクタリング   3,188 Views

近年、ファクタリングの分野には様々な業界から参入が進んできます。顧客獲得競争も激しくなっている一方、利用者側にはメリットのあるサービスも提供されています。

「MSFJ株式会社」も新規参入のファクタリング会社です。「最短1日対応可能」「2種類のファクタリングサービス」などで人気を集めています。

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MSFJ株式会社とは?

「MSFJ株式会社」は2015年創業、2017年設立の比較的新しい会社です。東京に事務所を構え、建築・建設業向けの斡旋サービスやコンサルティング業務を手掛けています。

ファクタリングでは建築・建設業だけでなく、幅広い業種で対応可能。スピードのある対応で人気を集めています。

ファクタリング概要

取扱可能額 クイックファクタリング 最大300万円
プレミアムファクタリング 最大500万円
手数料 クイックファクタリング 3.8%~9.8%
プレミアムファクタリング 1.8%~6.8%
資金調達スピード 最短1営業日
ファクタリング種類 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング

MSFJの審査は通りやすい?

MSFJ株式会社のホームページには、次のように明記されています。

  • 赤字決算でも可能
  • 税金滞納でも可能
  • 銀行NGでも可能

金融機関の融資では対応が難しい先であっても、MSFJではファクタリングが利用可能になっています。ファクタリングの審査では、一般的に売掛先の状況が重視されています。売掛先がしっかりしていれば回収不能のリスクも低いと判断されます。

ただし同業他社に比較してMSFJの審査はやや厳しいという見方があります。MSFJでは手数料が低めに設定されています。そのためリスクカバーの為に審査基準をやや厳しめにしていることが予想されます。

とはいっても、金融機関融資では対応できないような先でも十分利用可能であることには変わりありません。ポイントは「売掛先の状況」です。

MSFJの手続きの流れ

①申込
電話・インターネットの入力ホームから申込を行います。事前相談にも応じてくれますので、不明な点は確認しておくようにしましょう。

②審査
必要書類を提出、売掛先に対する調査を中心とした審査が実施されます。

③面談
審査顔料後、買取条件が提示されます。同意すればスタッフとの面談を行います。所要時間は1時間程度、来店もしくはスタッフの訪問対応も可能です。

④契約、入金
契約完了後、即日指定口座へ買取金額が振込されます。

2種類のファクタリング

MSFJには、次の2種類のファクタリング商品が準備されています。自社の状況に応じて使い分けることもできるようになっています。

クイックファクタリング

ネットで簡単に申込可能で、小口資金を手軽に調達したい事業者におすすめ

  • 限度額 300万円
  • 手数料 3.8%~9.8%
  • 審査スピード 1営業日

プレミアムファクタリング

大口の資金を調達したい事業者におすすめ

  • 限度額 5,000万円
  • 最低手数料 1.8%~6.8%
  • 審査スピード 最短1営業日~

手数料が低め

「クイックファクタリング」「プレミアムファクタリング」ともに同業他社に比較して手数料が低めに設定されています。負担を少なく資金調達できるのは大きな魅力です。

ただし「プレミアムファクタリング」では「最低手数料」という提示がされていますので、実際の手数料は売掛先の状況次第では、契約時に上振れすることもありますので注意が必要です。不明な点は必ず事前に確認しておくようにしましょう。

建設業界にはおすすめ

MSFJ株式会社は、元々、建築・建設業向けの斡旋サービスやコンサルティング業務を手掛ける会社です。これらの業界には専門的知識も必要で、顧客に対する相談に応じるためにも、精通している必要があります。

ファクタリングにおいても、MSFJではこれらの業界の方でも安心して利用できるノウハウを有しています。

個人事業主専門ファクタリング

ファクタリングは、法人間の取引が一般的です。ただし最近では個人事業主でも利用可能なサービスが登場しています。

MSFJでも「個人事業主専門ファクタリング」が準備されています。「個人事業主でも利用可能」としているファクタリング会社は増えていますが。「個人事業主専門」のサービスを準備している先は、あまり見受けられません。小口資金を当日調達可能、審査通過率も高い数字が明記されており、小規模な個人事業主にもおすすめです。

  • 買取可能額 10万円~500万円
  • 手数料 3.8%~9.8%
  • 審査通過率 93%以上

MSFJのメリット

①選べる2種類のファクタリング

自社の状況に合わせて使い分けが可能です。

②手数料が低め

特に最低手数料の低さは大きな魅力です。

③審査スピード

最短1営業日での対応可能、急な資金需要でも対応できます。

MSFJのデメリット

①手数料の上限が明記されていません。

「プレミアムファクタリング」の上限手数料は不明です。売掛先の状況次第では上振れする可能性もあります。

②審査がやや厳しめ

同業他社に比較して審査はやや厳しめとされています。手数料の低さに対するリスクをカバーする必要があるためでしょう。

口コミ情報

全体評価 4.0点
建設業・調達希望額600万円 40
新味に対応してくれました
取引先からの入金が遅れてしまい、資金調達の手段を探しました。ネットで調べてMSFJのファクタリングにたどり着ました。相談にも親身になって応じてくれ、希望額を調達できました。
全体評価 3.0点
印刷業・調達希望額120万円 40
資金繰りが苦しくても
ある事情から一時期業務を停止していましたが、業務再開に伴いファクタリングで資金調達を利用しました。資金繰りが厳しいと感じていましたが、MSFJのファクタリングで、即日資金調達でき、無事乗り切ることができました。
全体評価 4.0点
内装業経営個人事業主・調達希望額30万円 50
個人事業主でも利用できました
小規模な個人事業主ですが元請からの入金が遅れたことで、支払い遅延になりそうになり、資金調達の必要が生じました。銀行融資は敷居が高いと感じ、MSFJのファクタリングを利用させていただきました。

まとめ

同業他社に比較して審査がやや厳しめとされていますが、それでも金融機関融資などが難しい事業者でも、売掛先の状況がしっかりしていれば十分利用できます。

最低手数料の低さが魅力ですが、「プレミアムファクタリング」では上限手数料の明記がされていない点には注意しておくようにしましょう。

建設業に特化しているという情報もありますが、他業種の方でも利用できます。興味のある方は一度問い合わせてみましょう。

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若松 貴英

若松 貴英

保有資格:2級ファイナンシャル・プランニング技能士(中小企業主資産相談業務)・AFP(日本FP協会認定)/金融業務検定(法務上級)/銀行業務検定(法務2級・財務3級・税務3級)など。銀行勤務時は融資のスペシャリスト」(悪く言えば「融資しか知らない」)として勤務していました。そのため「借入」に対しる知識や経験には自信があります。

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